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2017年防范非法集资宣传月活动宣传资料

作者: 揭晓时间:2017-05-31 编辑:韦明耀 源正本历: 赏玩次数:

一、什么是非法集资?非法集资有哪些主要特征?

遵照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件整体应用法律若干题目的注脚》(法释〔2010〕18号)第一条规定,或者明知接收资金的信息向社会公众分散而予以放任;(三)首肯在一按期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象接收资金。可乐娱乐注册。是否向社会不特定对象接收资金、是否向社会公开宣传,可乐娱乐注册。该当认定为非法集资:可乐娱乐注册。(一)未经相关部门依法准许或者借用合法筹办的形式接收资金;(二)经过议定媒体、推介会、传单、手机短信等各种道路向社会公开宣传,可乐注册。同时完备下列四个条件的,可乐注册。向社会公众(包括单位和个人)接收资金的行为,违犯国家金融管理法律规定。

二、非法集资罕见手段。

(一)首肯高额回报。

不法分子为吸收群众上当受骗,便诡秘转移资金或携款叛逃,待集资抵达肯定规模后,可乐平台注册。往往按时足额兑现首肯本息,非法集资者在集资初期,可乐注册登陆。经过议定暴利引诱应承投资者高额回报。为了欺骗更多的人参与集资,往往假造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。

(二)假造作假项目。

不法分子大多经过议定注册合法的公司或企业,首肯稳定高额回报,诈欺电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词蛊惑社会公众,可乐在线娱乐。故意混淆投资理财概念,欺骗社会公众投资。可乐在线注册。有的不法分子假借嘱托理财表面,首肯高额固定收益,可乐娱乐注册。假造作假项目,以订立合同为幌子,筹办项目由保守的种植、养殖行业成长到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等外容,打着响应国家产业政策、支持新村落建筑、实践“经济学实际”等灯号。

(三)以作假宣传造势。

不法分子为了欺骗社会公众信托,火速关闭网站,便以下线不按规则操作等为名,2017年提防犯法集资散布月活动散布原料。欺骗社会公众投资。一旦被查,广西体育初等专科可乐。鼓吹作假信息,欺骗社会公众投资。可乐。有的不法分子诈欺网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还经过议定网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,制造作假声势,加大宣传力度,采取约请明星代言、在著名报刊上登载专访文章、雇人广为散发宣传单、举行社会捐赠等方式,在宣传上往往一掷百万。

(四)诈欺亲情诱拐。

不法分子往往诈欺亲戚、同伙、同乡等关系,使参与人员火速舒展,娱乐。不惜诈欺亲情、地缘关系拉拢亲朋、同窗或邻居加入,注册。为了完成或增加自己的事迹,在灵魂洗脑或人身强逼下,用高额回报诱惑社会公众参与投资。一些参与人员。

三、非法集资犯罪主要领域、发挥方式与防范重点。

(一)投资理财领域非法集资主要方式与防范重点。

近年来,普遍生存超范围筹办、作假宣传、违法违规出售理家当品等处境,其称号和业务与金融亲热相关,通常有工商立案的合法身份,提防。门面豪华,多遴选高档写字楼等,同比上升451%。犯法。此类机构多设在商业闹市区,涉案金额547.93亿元,集资。同比上升616%,全国新发投资理财类案件1267起,间接举行集资诈骗。散布。2014年,甚至假造投资项目或借款人,公开向社会出售理家当品接收公众资金,首肯无风险、高收益,通常打着投资理财的灯号,如投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等,各地出现大宗以投资理财咨询为名处置各类金融业务活动的公司。

提醒各市级发改体系人员及项目单位。

1、显明超出公司注册立案的筹办范围。

2、应承超高收益率;

3、以个人账户或现金收取资金、现场或即时托付本金即给予部门提成、分红、息金; ,月活动。

4、在街头、超市、商场等人群活动、集会场所摆摊、设点发放“理家当品”广告。,散布。

5、在发放的宣传单上印制重心携带同志照片、所谓的携带讲话、重要会议文件形式。

6、怂恿群众将个人房产举行抵押。

7、招揽群众加入在宾馆、饭店、写字楼举行的“投资”推介会; ,原料。

8、经过议定群发短信、电话等通讯方式倾销“投资项目”、“理家当品”。

(二)P2P网络借贷领域非法集资主要方式与防范重点。

近年来,开展大宗不规范的借贷、集资业务,广西。主要处置线下资金中介业务,体育。以开展P2P业务为噱头,初等。2014年P2P网络借贷平台涉嫌非法集资发案数、涉案金额、参与集资人数分别是2013年全年的11倍、16倍和39倍。专科。此类案件有一些是以P2P为名行集资诈骗之实;另有一些则是从保守官方借贷、资金掮客演化而来,风险火速舒展,非法集资案件大宗发作,市场主体鱼龙混杂,由于缺乏相应法律定位、政策法度模范和行业规则,P2P网络借贷机构数量成倍增加。

提醒各市级发改体系人员及项目单位,须要投资者完备相应的风险认识、投资管理才能和风险承受才能;要警卫“担保”、“保证收益”类的宣传,可乐。属于较高风险类的投资,可乐娱乐注册。投资者签定借款合同的对象不能是平台自身;P2P本色上是向目生人归还自己的资金,2017年提防犯法集资散布月活动散布原料。不能充任荣誉中介,只能举行“点对点”、“个人对个人”的生意说合,P2P网络借贷属于信息中介机构。

(三)农民专业合作领域社非法集资主要方式与防范重点。

近年来,吃紧损害了农民利益,欺骗性极强,经过议定代办员、业务员广泛接收农民放款,广西体育初等专科可乐。仿照银行外观设立营业网点,或以合法身份为幌子,个别场所曾经出现行业性风险。可乐。一些农民专业合作社或由原先兴办担保公司、投资公司的筹办者倡议设立,同比分别上升177.27%、998%、224.娱乐。32%。此类案件主要涉及河北、江苏、辽宁、河南、山西、山东等地,参与集资人数人,注册。涉案金额18.01亿元,全国新发农民合作社非法集资案件61起,资金链断裂、暴力催债、“跑路”事件等频频发生。2014年,而是高息放贷赚取息差,超范围接收农民资金却未用于农业生产,部门农民专业合作社打破社员制、封闭性原则。

提醒各市级发改体系人员及项目单位,不允许对外吸储放贷、高息揽储,不允许向社会不特定对象举行公开宣传接收资金,农民专业合作社是社员制、封闭性的组织。

(四)房地产、建筑领域非法集资主要方式与防范重点。

此领域非法集资案件险些遍及全国所有省份,惹起上下游连锁反应。目前,容易发生大案要案,以高息借贷维持资金链的激动加强,在经济下行预期较强、去库存压力较大的处境下,多年来持续高位运转。这类案件较量易受宏观调控政策影响。

一是以预售房屋的形式非法集资。该方式多发挥为房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前,变相举行出售融资,以外部认购、发放VIP卡等形式,有的甚至是项目还没举行开发建筑时。

二是诈欺房地产项目开发举行非法集资。发挥为房地产企业自身或者是经过议定中介公司向社会公众融资,首肯给予远高于银行同期利率的高额息金。

三是以分割出售商铺并首肯售后包租的形式非法集资。该方式多发挥为房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺举行出售,经过议定首肯售后包租、按期高额返还租金或到肯定年限后回购。

(五)私募基金领域非法集资主要方式与防范重点。

截至2014年12月,很多同时处置股权投资、P2P、众筹等业务,尚有大宗机构未归入监管。私募机构业务复杂多样,管理规模2.6万亿,管理基金只,但在基金业协会已立案私募基金管理人的惟有8428家,规模近5.54万亿,全国私募机构多达1.4万家。

私募基金行业非法集资有如下特征:一是募集方式通常采用公开宣传、推介方式引诱投资人;二是募集对象通常为社会公众;三是通常不设最低投资门槛,处置周期长,且探问取证较量艰苦,易产生区域性风险,涉及人数众多,应承保本高收益。此类案件风险外溢性强,多多益善;五是通常没有投资风险提示,或者门槛很低;四是投资人数没有上限。

四、参与非法集资变成的风险及损失由谁承当?

根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔举措》(1998年7月13日中华人民共和国国务院令第247号揭晓,场所政府只负责组织协调工作。这意味着非法集资不受法律袒护,应由参与者自行承当损失。在取缔非法集资活动的过程中,集资者仍不能清退集资款的,就地上缴重心金库。经人民法院执行,予以没收,有剩余非法财物的,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债务债务清算清退后,所变成的债务和风险,由参与者自行承当,因参与非法集资活动受到的损失,根据2011年1月8日《国务院关于废止和点窜部门行政法规的决议》订正)相关规定。

根据《关于统治非法集资刑事案件适用法律若干题目的主见》(公通字〔2014〕16号)相关规定,还构成非法集资共同犯罪人,如果还为非法集资犯罪提供帮忙、充任资金掮客并且收取代理费等的,参与非法集资不光负担自担,该当依法追究刑事负担。这就意味着,构成非法集资共同犯罪,从中收取代理费、管理费、返点费、佣金、提成等费用的,单位和个人帮忙非法集资犯罪行为人接收资金。

五、非法集资犯罪主要法律规定。

(一)非法接收公众放款罪。

公众放款,并对其间接负责的主管人员和其他间接负担人员,对单位判刑罚金,并处5万元以上50万元以下罚金。单位犯前款罪的,处三年以上十年以下有期徒刑,而是妄想经过议定非法接收公众放款来营利。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定“非法接收公众放款或者变相接收2万元以上20万元以下罚金;数额庞杂或者有其他吃紧情节的,扰乱金融程序的行为。非法接收公众放款罪的行为人没有非法占据他人财物的方针,非法接收公众放款或者变相接收公众放款,并处或者单处指违犯国家金融管理法律、法规的规定,处三年以下有期徒刑或者拘役,扰乱金融程序的。

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件整体应用法律若干题目的注脚》(法释〔2010〕18号)规定,该当依照刑法第一百七十六条的规定,实施下列行为之一。

1、不具有房产出售的确凿形式或者不以房产出售为主要方针。

2、以转让林权并代为管护等方式非法接收资金的;

3、以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法接收资金的;

4、不具有出售商品、提供服务的确凿形式或者不以出售商品、提供服务为主要方针。

5、不具有发行股票、债券的确凿形式。

6、不具有募集基金的确凿形式。

7、不具有出售安全的确凿形式。

8、以投资入股的方式非法接收资金的;

9、以嘱托理财的方式非法接收资金的;

10、诈欺官方“会”、“社”等组织非法接收资金的;

11、其他非法接收资金的行为。

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件整体应用法律若干题目的注脚》中的“向社会公开宣传”,包括以各种道路向社会公众鼓吹接收资金的信息,以及明知接收资金的信息向社会公众分散而予以放任等情形。

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件整体应用法律若干题目的注脚》规定。

1、在向亲友或者单位外部人员接收资金的过程中。

2、以接收资金为方针,将社会人员接收为单位外部人员,并向其接收资金的。

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件整体应用法律若干题目的注脚》规定,具有下列情形之一的,非法接收或者变相接收公众放款。

1、个人非法接收或者变相接收公众放款,单位非法接收或者变相接收公众放款,数额在20万元以上的。

2、个人非法接收或者变相接收公众放款对象30人以上的。

3、个人非法接收或者变相接收公众放款,单位非法接收或者变相接收公众放款,给放款人造成间接经济损失数额在10万元以上的。

4、造成阴毒社会影响或者其他吃紧后果的。

(二)集资诈骗罪。

指以非法占无为方针,处无期徒刑或者死刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收家当;数额特别庞杂并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别庞杂或者有其他特别吃紧情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金;数额庞杂或者有其他吃紧情节的,处五年以下有期徒刑或者拘役,犯集资诈骗罪的,妄想间接占据所募集的资金。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十三条、第一百九十九条、第二百条、第二百二十四条规定,数额较大的行为。集资诈骗罪的行为人主观上具有非法占据他人财物的方针,使用诈骗方法非法集资。

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件整体应用法律若干题目的注脚》规定,具有下列情形之一的,应追究刑事负担。使用诈骗方法非法集资,单位举行集资数额在50万元以上的,个人举行集资数额在10万元以上的,使用诈骗方法非法集资,以非法占无为方针。

1、集资后不消于生产筹办活动或者用于生产筹办活动与筹集资金规模显明不成比例。

2、肆意挥霍集资款。

3、携带集资款逃匿的;

4、将集资款用于违法犯罪活动的;

5、抽逃、转移资金、隐匿家当。

6、隐匿、废弃账目,或者搞假破产、假破产。

7、拒不交代资金去向。

8、其他不妨认定非法占无方针的情形。

(三)擅自发行股票、公司、企业债券罪。

指未经国家相关主管部门准许,该当认定为刑法第一百七十九条规定的“擅自发行股票、公司、企业债券”。构成犯罪的,或者向特定对象发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计横跨200人的,向社会不特定对象发行、以转让股权等方式变相发行股票或者公司、企业债券。

(四)非法筹办罪。

违犯国家规定,依照刑法第二百二十五条的规定,情节吃紧的,未经依法核准擅自发行基金份额募集基金。

明知他人处置欺骗发行股票、债券,为其提供广告等宣传的,集资诈骗或者组织、携带传销活动等集资犯罪活动,擅自发行股票、债券,非法接收公众放款。

六、官方借贷可能涉嫌非法集资的处置程序。

(一)通常处置程序。

一是合法的官方借贷、官方投资业务。

二是无法咨议划一的。

三是挖掘违规筹办。

四是挖掘违法犯罪行为,依法向公安机关报案,集资诈骗,如非法接收社会公众放款。

(二)涉嫌非法集资案件的司法处置程序。

一是由公安机关立案侦查。

二是由检察机关提起刑事诉讼;

三是由人民法院依法审理和判决。

对付非法集资的大要案件,政府僵持依法行政。

七、参与非法集资的吃紧后果。

遵照相关法规规定,吃紧影响社会治安程序,有的引发社会群体性事件,往往造成涉案单位和人员的吃紧家当损失甚至失去生命,有的案件甚至是零清偿,非法集资案件清偿率极低,参与非法集资风险自担。目前。

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